연금저축 24년 5월 결산 ㅣ투자 일지

연금저축계좌에 투자하고 있다는 사실을 자주 깜빡하고 있다. 이 연금계좌는 사실 혼자서도 일을 잘 하고 있다보니 신경을 전혀 못쓰고 있다. 그러다 보니 정리도 못하고 연금저축계좌에 더 납입을 늘려야하는데 잊어버리고 있다. 이렇게라도 정리를 안하면 문제가 있다 싶어 다시 정리하고자 한다. 

 

5월 분배금 내역

보유 종목	4월 분배금	5월 분배금
TIGER 미국나스닥100커버드콜	145,845원	145,912원
	105원 / 주당	104원 / 주당
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄	108,928원	110,544원
	93원 / 주당	94원 / 주
KODEX 테슬라인컴프리미엄채권	167,018원	0원
	119원 / 주당	0원
ACE 글로벌반도체TOP4Plus	0원	38,775원
		55원 / 주당

 

4월에는 분배금을 늘리기 위한 욕심을 내보아서 테슬라인컴프리미엄채권으로 풍차돌리기를 시도 해봤으나, 다시 미국테크TOP10+10%를 재매수하면서 오히려 주가가 더 높아지면서 약간은 손해 본 느낌이었다. 그래서 분배금을 늘리기 위한 샀다팔았다는 하지 않기로 해로 5월에서는 테슬라인컴프리미엄채권에 대한 분배금은 0원이다.

• 미국나스닥100커버드콜은 4월보다 1원이 줄어든 주당 104원의 분배금을 지급하면서 5월에는 145,912원이 되었다.
• 미국테크TOP10+10%프리미엄은 4월보다 1원이 늘어나서 주당 94원의 분배금을 지급하면서 5월에는 110,544원이 되었다.
• 글로벌반도체TOP4는 지난 1월에 32원의 분배금을 지급하더니 5월에는 55원으로 분배금이 72% 증가하여 38,775원이 되었다. (1월의 분배금은 17,376원)

 

 

 

 

 

투자 성과

보유 종목	월별	보유 수량	투자비중	TR 수익률(+분배금)
TIGER 미국나스닥100커버드콜	1월	1,362주	35.1%	9%
	5월	1,417주 (55주▲)	32.2%	15%
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄	1월	0	0	0
	5월	1,186주	30%	7%
ACE 글로벌반도체TOP4Plus	1월	703주	33.2%	8%
	5월	706주 (3주 ▲)	36.5%	37%
조선내화	1월	24주	1.1%	-71%
	5월	24주	1.2%	-63%

 

정리하고 보니, 성과가 나름 좋았다는 것을 알 수 있다. (왜, 정리를 안해서 고생을 하는지 모르겠다.)

지난 1월에는 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스를 보유하고 있었으나 비슷한 분배금을 준다면 미국테크10+10%가 오히려 낫다고 보아서 종목을 변경했다.▲

• 미국나스닥100커버드콜은 1월의 9%의 수익에서 5월에는 15% 수익률로 약 5개월만에 수익이 6% 증가했다.
• 미국테크TOP10+10%프리미엄은 5월에는 7% 수익이 났다.
• 글로벌반도체TOP4는 1월에 8% 수익에서 5월에는 37%로 수익이 약 29% 크게 증가했다.
• 조선내화는 정말 애증의 종목이다. 그래도 1월에 비해 8% 올랐다. 

주가 비교

보유종목과 나스닥종합지수를 올해 연초대비 주가 상승율을 비교해보면 1위는 글로벌반도체TOP4 약 41.7%, 2위는 미국테크TOP10+10%프리미엄이 약 16.2%, 3위는 나스닥종합주가지수로 약14.6%, 마지막으로 4위는 미국나스닥100커버드콜이 약 7.3% 순이다.

 

글로벌반도체TOP4 주가 상승은 실로 엄청나다. 미국테크TOP10+10%프리미엄은 커버드콜 ETF임에도 거의 나스닥종합주가지수와는 큰 차이없는 주가 상승을 보여주는게 더 대단하다고 생각이된다.

 

배당 내역

 

4월에는 분배금을 늘이기 위해서 샀다팔았다한 결과 분배금이 50만원을 넘었으나, 비정상적이 형태이며 올해는 평균 분배금이 약 30만원 정도이다.

 

작년 5월부터 연금저축계좌에서 고배당 ETF에 투자를 시작하여 첫 분배금으로 36,400원을 받아 2023년 월 평균으로 12만원 정도의 분배금을 받았다.

 

그러나 2024년 올해는 약 30만원의 분배금 받게 되었다. 차트로 보면 분배금이 늘쭉날쭉하지만 이제는 모아갈 종목에 대해서도 정리가 되었다고 생각이 들고 앞으로는 분배금이 우상향하는 것을 지켜볼 수 있다고 본다. 단, 보유 종목에 주는 분배금이 줄어들지만 않는다면 말이다. 

 

 

투자 정리

연금저축계좌는 분배금이 입금될 때 외에는 들여보지 않으니 투자에 있어서 소홀해진다는 생각이 든다. 자꾸 다른데서 투자를 하고 있는 나에 대한 반성이 필요하다. 그래서 연금저축에 대한 관심을 이제는 더 관심을 가지고 적극적으로 투자에 임해서 연말에는 분배금을 50만원으로 늘려볼 목표이다.

 

나는 연금저축계좌에서 고배당 ETF 종목만 모아가고 있다. 세제혜택이 있다면 적극적으로 이용하기 위해서이며, 이 전략이 나의 전략이다. 

 

실제로 1월과 5월의 투자 성과를 비교해보면 성적이 나쁘지 않다고 본다, 단, 분배금은 전부 재투자해야 의미있는 성과가 나오는 것 같다.

 

연금저축+ISA 계좌 1월 투자 현황 및 배당금 입고

연금저축+ISA 계좌 1월 투자 현황 및 배당금 입고