KODEX 미국배당프리미엄액티브 월배당 6%

이번에는 국내 월배당 중 삼성자산운용에서 운용하고 있는 KODEX 미국배당프리미엄액티브에 대해 공부해 보자.

kodex 미국배당프리미엄액티브는 미국 우량 배당성장주 투자와 커버드콜 전략으로 배당과 자산의 성장을 추구하는 전략 ETF이다.

 

미국 종목에 직접 투자하여 종목을 매수할 수 있으나, 국내 ETF의 장점은 개인연금과 퇴직연금에서 운용할 수 있다는 장점이다. 미국 종목은 개인연금과 퇴직연금에서 매수할 없다는 점이 개인적으로 아쉽다는 것이다.

 

개인연금과 퇴직연금에서 미국 주식에 투자를 하고 싶고, 단일 종목으로는 애매하고 그런 투자자는 국내에 출시된 ETF로 운용하는 것이 안성맞춤이다.

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 저렴한 보수에 약 6%에 배당하는 월배당까지 지급하니 특별한 고민 없이 안정적으로 모아 갈 수 있다는 점이 무지성 매수와 맥락을 같이 할 수 있어 좋다.

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브 상품정보 (종목코드 441640)

상장일	순자산 총액	총 보수	분배 주기
2022.09.27	444억원	0.19%	월 지급

 

특징 1. 배당과 자산 성장 추구형 TF

특징 2. 미국을 대표하는 우량 배당성장주에 투자

특징 3. 개별 기업에 대한 탄력적인 커버드콜 전략 사용

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 총 보수 인하

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 상장 당시에 총 보수 0.43%에서 0.19%로 약 56%의 총보수료를 2023년 10월 낮추었다. 총보수료가 낮다는 것은 장기 투자 시 낮은 보수료의 장점이 높다는 것이다.

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브 주가

KODEX 미국배당프리미엄액티브 ETF의 미국 DIVO ETF라 할 수 있다. 올해 기준으로 2개의 주식을 비교를 한다면 KODEX 미국배당프리미엄액티브가 7.45%로 DIVO ETF의 4.42%로 보다 좋은 주가 상승을 만들어 내고 있다.

 

그러나 1년 전 주가와 비교를 하나면, KODEX 미국배당프리미엄액티브는 6.02% 상승, DIVO는 10.77% 상승을 하여 2개의 종목 모두 상승하며 KODEX 미국배당프리미엄액티브가 DIVO를 어느 정도 따라가고 있다.

 

주가의 상승를 따라갈 수 있는 이유?

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 배당 재원을 마련하기 위해 커버드콜 전략을 사용하고 있다. 그러나 커버드콜 전략을 사용함에 불구하고도 주가의 상승이 어느 정도 발생하고 있다. 그 이유는 "보유 종목별"로 시장 상황에 맞는 탄력적인 커버드콜(0~40%) 사용하는 점이 특징이다. 이는 무조건으로 콜옵션을 매도하지 않고, 주가가 오를 때는 커버드콜 비중을 낮추는 전체 커버드콜 비중을 조절(0~40% 사이)해서 시장 상황에 탄력적으로 대응할 수 있도록 한 점이다.

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브 구성종목 (2024.03.19 기준)

번호	종목명	비중(%)
1	AMPLIFY CWP ENHANCED DIVIDEND (DIVO)	17.27%
2	WAL-MART STORES INC	5.21%
3	MICROSOFT	5.19%
4	HOME DEPOT INC	4.94%
5	PROCTER & GAMBLE CO/THE	4.87%
6	VISA INC-CLASS A SHARES	4.83%
7	UNITEDHEALTH GROUP INC	4.56%
8	CHEVRON CORP	4.55%
9	GOLDMAN SACHS GP Equity	4.33%
10	MCDONALD'S CORP	4.26%
11	CATERPILLAR INC	4.14%
12	CME GROUP INC	3.22%
13	JPMORGAN CHASE & CO	2.90%
14	MERCK & CO. INC.	2.87%
15	APPLE Inc	2.76%
16	INTL BUSINESS MACHINES CORP	2.74%
17	JOHNSON & JOHNSON	2.70%
18	MARATHON PETROLEUM CORP	2.14%
19	VERIZON COMMUNICATIONS INC	2.03%
20	FREEPORT-MCMORAN INC	1.95%
21	DEERE & CO	1.91%
22	BROADCOM LTD	1.89%
23	COCA-COLA CO/THE	1.87%
24	CISCO SYSTEMS INC	1.86%
25	DUKE ENERGY CORP	1.83%
26	CONOCOPHILLIPS	1.74%
27	AGNICO EAGLE MINES LTD	1.44%

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 위의 구성 종목과 같이 미국의 배당 성장주에 투자하고 있다. 특히 오랜 기간 동안 배당을 해온 기업과 배당을 늘려온 배당 성장주 위주이다. 애플, 비자, 마이크로소프트, 코카콜라, 존슨앤드존슨 등의 다수 종목들이다.

 

구성종목의 변경은 연 4회로 3월, 6월, 9월, 12월로 정기 변경하고 있다.

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브에 5천만 원 투자 시 배당금은?

투자 원금	보유수량	월 분배금	연간 분배금
5천만 원	4,651주	245,736 원	2,948,837 원

 

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 연간 배당금 약 6.04%로 월간 분배율은 약 0.5%에 해당하는 분배금을 지급한다.

 

따라서, 5천만 원을 투자한다면 월평균 약 25만원, 1억을 투자한다면 월 평균 약 50만 원의 현금을 만들 수 있다.

 

정리하며,

미국 종목에 투자하는 것이 좋을 때도 있다. 미국의 DIVO ETF는 배당률이 약 4.50%와 총보수료는 약 0.55%로 비싼 편이다. 한국판 DIVO로 불리는 KODEX 미국배당프리미엄액티브는 DIVO에 비해 6.05%로 높은 연간 분배율과 0.19%로 낮은 운용 수수료로 인해 DIVO에 직접 투자하는 것보다 배당 투자 운영면에서 훨씬 이익일 수 있다. 

이와 더불어 주가 역시 상승도 하고 있다 것이 투자에 있어서 괜찮다고 생각한다.