TLTW 5천만원 투자시 얼마를 받을까?

요즘 TLTW에 대해 인기가 많은 거 같다. 미국에서는 내년에 금리를 낮출 가능성이 있다고 해서 그런지 TLT나 TLTW에 사람들의 관심이 많다. 그중에 커버드콜 옵션 전략을 취하고 있는 TLTW에 대해 더욱 그런 거 같다.

 

만약에 2023년 연초에 TLTW에 5천만 원을 투자하고 배당금을 받는다면 1년에 얼마나 받을 수 있을까 궁금해졌다.

TLTW 5천만원 투자

 

2023년 1월 3일 종가 기준으로 5천만원을 투자를 시작해 하자.

1월 3일 종가기준으로 TLTW의 주가는 33달러이며, 한 번에 5천만 원을 투자했다고 가정하자.

환율은 계산 편의상 1달러=1300원이고 가정한다.

TLTW 2023년 1월 3일 기준 33달러

5천만 원 투자 시나리오

원달러환율 1300원 기준으로 5천만 원은 38,372달러이다. TLTW의 주가가 33달러인 경우 1,163주 매수할 수 있다.

투자원금	보유수량	배당락일	배당지급일	배당금	월 배당금
5천만원	1163주	2023.12.04	2023.12.08	$0.5769	$671
		2023.11.02	2023.11.08	$0.4004	$466
		2023.10.03	2023.10.10	$0.2882	$335
		2023.09.05	2023.09.11	$0.3325	$387
		2023.08.02	2023.08.08	$0.1967	$229
		2023.07.05	2023.07.11	$0.5379	$625
		2023.06.02	2023.06.08	$0.3506	$408
		2023.05.02	2023.05.08	$0.5310	$617
		2023.04.04	2023.04.10	$0.6476	$753
		2023.03.02	2023.03.08	$0.3093	$360
		2023.02.02	2023.02.08	$0.4645	$540

 

TLTW은 월배당을 실시하고 있으나, 1월에는 배당을 지급하지 아니하고, 12월에 특별배당을 포함해서 2번 지급하고 있다. 

 

따라서 5천만 원 투자 시 월평균 490달러이며 원화로 계산 시 630,000원을 매달 배당금으로 받을 수 있다. 

1년 총 배당금은 약 5390달러이며, 7,007,285원으로 배당금을 받을 수 있다.

 

결론, 5천만원 투자 시 2023년 12월 특별배당금을 제외한 배당 수익률은 약 14%로 볼 수 있다.

투자 원금	1년 배당금	배당률	비고
5천만원	7,007,285원	14%	12월 특별배당금 제외

 

주가 수익률?

2023년 1월 3일 33달러 기준으로 5천만 원을 투자했지만, 2023년 12월 22일 기준 27.36달러로 마감했다. 그럼 주가 수익률은 어떻게 되었을까?

투자 원금	2023년1월3일 종가	2023년 12월 22일 종가	수익률	손실금
5천만원	33달러	27.36달러	-17%	- 8,545,455원

 

주가는 계속적으로 하락하여 1월 대비 17%가 빠진 상태로 손실금 8,545,455원이며 배당금을 받았다고 하더라 무려 1,538,170원 손실을 본 상태이다. (12월 특별 배당금을 제외한 상태)

 

TLTW는 구성과 투자 가치?

TLTW 구성

TLTW EFT 포트폴리오 구성은 TLT EFT (미국 20년 장기 국채물)을 기준으로 커버드 콜 옵션전략을 취하고 있다. TLT는 연중 기준으로 -2.94% 하락을 하여 TLTW의 -17%의 하락과 상반된 모습을 보인다. TLTW 큰 커버드 콜 옵션이라는 취약점으로 TLT는 상승을 해도 TLTW는 상방이 막혀 있어서 상승이 약하다. 연 약 18% 정도의 배당주로의 가치는 있으나, 배당성장주는 아닐 수도 있다.

 

2024년에도 이어서 투자해야 할가?

위에 5천만 원 투자를 가정하여 시나리오를 만들어 보았다. 이는 2023년이라는 한 해의 경제 상황을 놓고 봤을 때이며, 내년 2024년에는 금리를 낮춘다는 뉴스가 있는 상황에서 어느 정도 투자를 해 볼 가치가 있을 것 같다. 그러나 나는 TLTW에 투자하는 내년에 주가 추이 상황을 보면서 판단을 해야 하지 않을까라는 생각이 든다.