12월 리밸런싱 진행

12월에 보유 중인 주식에 대해 리밸런싱을 진행했다.

리밸런싱

리밸런싱 대상

종목 : DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)

보유종목	매입가	매도가	보유수량	실현수익
DIVO	$35.40	$36.48	74주	$74.78

 

DIVO ETF란?

상장사 : Amplify ETFs

상장일 : 2016년 12월 14일

수수료 : 0.55%

 

왜 DIVO에 투자를 해야 하는가? (출처 : 홈페이지)

▶소득 잠재력: 개별 주식에 대한 포괄적인 콜과 함께 고품질 배당 지향 주식으로 구성됩니다.
▶Active Management: 포트폴리오 관리자(CWP)가 기회와 위험을 파악하고 이러한 결정을 실시간으로 실행할 수 있습니다.
▶변동성을 낮추는 방법: 배당금 및 옵션 수익은 광범위한 시장 하락 시기에 전체 시장 대비 낮은 주가 변동성을 제공할 수 있습니다.

출처 :  Amplify ETFs

DIVO 포트폴리오 구성

1. 마이크로 소프트 : 5.59%

2. 비자 : 5.52%

3. 유나이티드헬스 그룹 : 5.43%

4. 월마트 : 5.04%

5. 맥도널드 : 5.0%

등이다.

출처 :  Amplify ETFs

 

왜 매도를 했는가?

비싼 수수료와 배당성장주가 아니라는 단점 때문에 매도를 진행했다.

DIVO의 수수료는 0.55%로 비싼 편에 속한다. SCHD 0.06%, JEPI 0.35% 등과 비교해도 정말 높은 수수료다. 

과연 배당성장주인가? 과거 데이터를 비교 했을 경우에는 배당성자주도 아니다. 배당률은 4.68%로 고배당주도 아니다.

결국 배당 투자를 잘못하고 있다는 판단하에 매도를 결정했다.

 

교체 종목은 무엇인가?

종목 : 리얼티인컴 (O)

배당율 : 5.41%

부동산신탁(리츠)으로 배당귀족주이다.

교체 사유 : 개별종목으로 인해 수수료가 없다는 장점과 지속되는 배당성장주이기 때문이다.

 

교체종목	매입가	보유수량
리얼티인컴 (O)	57.45	47주

 

리얼티인컴 목표수량?

2024년 목표수량은 100주를 목표로 하고 있다.

 

마치며,

나의 투자포트폴리오는 배당에 집중되어 있다. 다양하게 투자를 진행하다보니 나보다 먼저 실행해 온 사람들과 대부분이 좋아하는 투자 방법이 다 이유가 있다는 것을 알게 되었다. 유튜버에서 어느 투자자가 말했다. 자신은 ETF에 투자하는 것보다 개별주에 투자를 진행하고 있다고, 그 이유 중 수수료다. 수수료가 없거나 저렴한 수수료에 투자를 진행하여야 한다.

이렇게 리밸런싱을 진행하면서 올해 투자 경험치를 레벨업 하게 되었다.

 

리얼티인컴 매수 이유에 대해서는 다음에 다시.......