배당 성장 포트폴리오를 구축하는 방법 1편

투자를 시작할 때, 우리는 투자에 대해 잘 알지 못한 상태에서 시작한다.

 

이로 인해 초기 결과가 좋지 않을 수 있고, 궁극적으로 복리 효과를 창출하는 최고의 혜택을 받지 못한 채 투자를 그만둘 수 있다.

 

처음부터 시작하는 경우 성공에 필요한 지식으로 투자 여정을 시작하는 것이 좋다. 

 

투자는 매우 복잡해 머리가 아플 것이다. 투자에는 엄청난 양의 산업별 지식이 필요하다. 그러나 투자를 잘하기 위해서 모든 것을 알아야 할 필요는 없다.

 

실제로 투자자로서 잘 하는 방법은 다음과 같이 정리할 수 있다.

강력한 경쟁 우위와 공정하거나 더 나은 가격으로 거래되는 주주 친화적인 경영진이 있는 훌륭한 기업에 투자하라.

25년 이상 연속 배당이 증가한 S&P500 68개 종목의 배당 귀족주와 같은 양질의 배당 성장주에 투자하면 양질의 투자를 시작할 수 있다.

 

역사적으로 우량 기업을 매수하는 것이 승리의 전력이었다. 

 

그럼 다음 포트폴리오 구성에 대해 생각해 보자.

 

주식 또는 ETF로 포트폴리오를 구축하면 어떨까?

 

과거에는 개별 종목에 투자하는 것이 주식 시장에서 할 수 있는 유일한 방법이었다. 투자자들은 월마트, 엑손모빌 또는 존슨앤드존슨 등과 같은 회사의 주식을 직접 매수했다.

 

그러나 뮤추얼 펀드와 나중에 상장지수펀드(ETF)의 도입으로 시장이 변화되었다. 이러한 상품은 우리와 같은 개인 투자자가 펀드를 구입하고 우리 돈을 투자 관리자가 전문적으로 관리하는 금융 상품이다.

 

우리는 일반적으로 뮤추얼 펀드의 높은 수수료 때문에 고민하지만 ETF는 투자자가 다양화하고 주식 시장에 접근할 수 있는 저렴한 방법이 되었다.

 

ETF는 증권 거래소의 주식과 동일한 메커니즘을 통해 거래된다(뮤추얼 펀드의 경우는 그렇지 않다) 중개 계좌에서 ETF를 구입하여 주식과 마찬가지로 원하는 기간 또는 수량만큼 보유할 수 있다.

 

투자 업계에서는 ETF와 개별 주식 중 무엇이 더 나은지에 대해 많은 논란이 있다.

 

그러나 투자에 처음 시작하는 경우라면, 배당 ETF에 투자하면 폭넓은 다양성의 혜택을 누릴 수 있다.

 

이는 여러 주식을 편하게 소유함으로써 필요한 다각화를 얻을 수 있기 때문에 작은 포트폴리오를 가진 투자자에게 도움이 된다.

 

증거에 따르면 다양한 포트폴리오의 이점은 대부분 ~20개의 주식을 소유하는 것에서 비롯된다. ETF는 종종 수백 개의 종목을 보유하기 때문에 약간 무리일 수 있다.

 

즉, ETF는 투자자가 다양한 시장 노출을 얻을 수 있는 간단한 방법이다.

 

장점 : 배당 ETF에 투자하는 것은 투자 공부 시간이 적어 다른 일을 할 수 있다.

일단 매수하면 투자자는 ETF에 대해 잊을 수 있다. 추가적인 공부가 필요하지 않다. 이러한 점은 개별 주식 선택에 관심이 없거나 공부할 시간이 부족한 투자자에게 큰 이점이 된다.

 

장점 : 배당 ETF는 비용이 낮다.

연간 비용 비율이 0.1% 미만인 배당 ETF가 많이 있다. 

 

단점 : 배당 ETF는 개별 종목을 매수하는 것보다 비싸다.

최초 매수가 이루어진 후에는 개별 종목에는 비용이 없다. 다른 방법으로 살펴보면 항상 비용이 "0"이다. 보유기간에 관계없이 주식을 보유하는데 비용이 들지 않는다.

 

단점 : 배당 ETF로는 개별 종목에 대한 선택권이 없다.

배당 ETF는 포트폴리오를 통제할 수 없다. 개별 종목을 구매하거나 판매할 수 없으므로 개인의 특정 요구 사항에 맞게 포트폴리오 전략을 조정할 수 없다.

 

무한한 커스터마이킹 가능성은 ETF에 비해 개별 주식을 매수하는 것이 중요한 장점일 수 있다.

 

투자에 최소한의 시간이나 관심이 있는 투자자에게 ETF는 수수료가 높은 뮤추얼 펀드의 훌륭한 대안이 될 수 있다. 

훌륭한 기업을 찾을 수 있는 방법

훌륭한 기업에 투자하려면 먼저 찾아야 하는 방법을 알아야 한다.

 

연속적인 배당 증가는 다음 두 가지를 입증하기 때문에 중요하다.

□ 사업이 잘되고 있다.

□ 경영진이 주주 친화적이다.

 

첫 번째 사항과 관련하여 수익이 증가하지 않는 경우 회사는 장기적으로 배당금을 인상할 수 없다.

 

배당금이 단기적으로 수익을 앞지를 수 있지만 장기적으로 불가능하다. 지속적으로 증가하는 배당금이 매우 긴 연소근 기업이 시장이 던진 모든 것을 통해 배당금(및 수익)을 성장시켰다는 것을 의미한다.

 

둘째, 주주 친화적인 경영진은 훌륭한 사업의 명백한 신호이다. 특출 난 사람들은 평범하고 단순한 특출난 회사를 만든다.

 

여기서 추천하는 훌륭한 기업의 첫 번째 원천은 배당 귀족주이다. 배당 귀족주가 되려면 회사는 다음과 조건이 충족되어야 한다.

□ S&P500에 편입

□ 25년 이상 연속 배당 증가

□ 특정 최소 크기 및 유동성 사항 충족

 

배당 귀족주들은 역사적으로 S&P500 지수에 의해 측정된 전체 주식 시장을 능가했다.

 

양질의 사업체를 찾기 위한 또 다른 좋은 장소는 배당킹이다.

 

배당 귀족주들과 마찬가지로 배당킹 목록은 역사적인 배당 증가에 기반 두고 있다. 배당킹이 되기 위해서는 50년 이상 연속 배당이 증가해야 한다.

2024년 미국 배당 귀족주에 대해 알아보자.

2024년 미국 배당 귀족주에 대해 알아보자.

 2024년 미국 배당킹에 대해 알아보자.

2024년 미국 배당킹에 대해 알아보자.