VIG ETF 배당 투자로 적절한가?

VIG ETF는 뱅가드의 포트폴리오에서 가장 인기는 ETF 중 하나이다. 이 ETF는 세계적인 자산운용사 뱅가드에서 관리하느 상품으로 2006년 4월에 출시 되었다.

 

VIG ETF의 특징

• 이 ETF는 S&P US Dividend Growers 지수를 추종한다.
• 매년 배당금을 인상한 실적이 있는 340개 종목으로 구성되어 있다.
• 현재 배당 수익률은 1.8%로 S&P500 보다 좀더 높은 장점이 있다.

VIG ETF의 실적

• 수익 성장은 이 ETF와 더 큰 수익률에 초점을 맞춘 다른 배당 ETF의 주요 차이점으로 현재 평균 10% 주가 수익을 내고 있다.
• 현재 수익률과 잠재적인 수익 성장 사이의 균형 때문에 장기 투자자에게는 이상적이며, 이는 총보수료가 0.06%로 가장 저렴하기에 장기 투자자에게는 부담이 적다.

VIG ETF의 구성종목

• 구성종목 상위 10개 종목를 보면 마이크로소프와 애플의 비중이 높다는 것을 알 수 있다.
• 마이로소프트는 올해 이익을 12% 이상 늘릴 것으로 예상하고 있어 2025년 초에는 배당금이 인상 될 가능성 있다고 본다.
• 이는 고성장 기업들이 상위에 편입되어 있어 탄탄한 수익률 지급할 수 있는 ETF라고 볼 수 있다.

	구성종목	비중
1	MSFT	5.57%
2	AAPL	3.98%
3	AVGO	3.49%
4	JPM	3.39%
5	UNH	2.88%
6	V	2.72%
7	XOM	2.64%
8	MA	2.49%
9	JNJ	2.45%
10	HD	2.41%

 

VIG ETF의 배당

배당 수익률	연간 배당금	배당성향	5년 배당CAGR	배당 성장	주당 배당금	배당 주기
1.78%	$ 3.23	-	8.46%	10년	$ 0.77	분기 배당

	2020년	2021년	2022년	2023년	2024년
연간 배당금	$ 2.30	$ 2.66	$ 2.97	$ 3.21	$ 3.23
배당 성장률	8%	16%	12%	8%	1%

• 현재 배당 수익률은 1.78%로 연간 배당금은 3.23%를 지급하고 있다.
• 5년 평균 배당 성장률은 8.46%로 높고 10년 동안 배당 성장을 해온 ETF이다.
• 2023년에서 2024년의 배당 성장은 약 1%로 낮은 배당 성장률은 보였으나, 지난 5년간은 약 8% 이상의 높은 배당 성장률을 보여주었다.

주가의 흐름

• VIG, SCHD와 SPY의 3종목과 주가의 흐름을 비교했다.
• 연초 대비 주가는 SPY 10.21% 상승, VIG 6.4% 상승, SCHD 3.74% 상승 순이다.
• 1년 전 대비 주가는 SPY 26.13% 상승, VIG 16.34% 상승, SCHD 13.33% 상승하였다.
• 5년 전 대비 주가는 SPY 82.24% 상승, VIG 62.47% 상승, SCHD 52.88% 상승하였다.
• 정리하면, 주가의 상승률 압도적으로 높은것은 SPY ETF이며, 이후 VIG, SCHD 순이다.
• 각 종목의 배당 수익률은 SPY 1.29%, VIG 1.78%, SCHD 3.36% 로 배당수익률까지 생각을 한다면 투자 종목의 선택은 어렵다.

 

정리

ETF에 대한 투자는 일부는 배당 수익과 수익 성장 사이의 균형 절충을 할 수 있다. 오늘은 VIG ETF인 뱅가드 배당 성장 ETF에 투자 고민을 할 수 있다고 본다.

그러나 앞서 살펴보았듯이 VIG가 좋은지 SPY 또는 SCHD가 좋은지 알 수는 없다. 그러나 개별 종목 투자에 두려움이 있다면, 이런 ETF를 나의 포트폴리오로 구성하는 것도 하나의 선택지가 될 수 있다고 생각한다.